14 نصيحة مصرفية تجنبك الوقوع في «غسل أموال» و«احتيال مالي»

لحمايتك من الوقوع في فخ عمليات غسل الأموال أو الاحتيال المالي يتطلب الأمر منك اتباع عدد من الخطوات، أهمها:
- الحرص على تحديث البيانات البنكية ومعلوماتك الشخصية دورياً.
- عدم إخفاء أي معلومات شخصية أو مالية أثناء إجراءات فتح حساب مصرفي أو أثناء تنفيذ عملية مالية.
- متابعة ومراجعة كشف حسابك المصرفي للتأكد من أن جميع العمليات التي تمت على حسابك بعلمك ومعرفتك.
- الحرص على عدم استقبال إيداعات نقدية لا تخصك وليس لك علم بها.
- عدم السماح بتمرير أي إيداعات نقدية أو حوالات مهما كان حجمها من خلال حسابك المصرفي، وبالذات من مصادر مجهولة المصدر أو مشبوهة.
- تجاهل الرسائل الإلكترونية مجهولة المصدر التي تدعي فوزك بجوائز نقدية أو عينية.
- إبلاغ البنك فور فقدانك بطاقتك المصرفية أو الائتمانية أو دفتر الشيكات.
- اطلع باستمرار على الرسائل البنكية الواردة لجوالك المقيد رقمه لدى البنك للتأكد من صحة العمليات المصرفية التي نفذت على حسابك.
- احرص على إبقاء جوالك المقيد رقمه لدى البنك في وضعية التشغيل عند السفر لاستقبال الرسائل البنكية.
- عدم الاستجابة للإعلانات والملصقات التي يدعي أصحابها تسديد المديونيات ومنح القروض وتمويل المشاريع.
- عدم الإدلاء ببياناتك البنكية ومعلوماتك الشخصية للآخرين أو عبر الهاتف.
- احرص على عدم استخدام المواقع الإلكترونية المشبوهة أو المزيفة.
- تجنب استلام أو تسليم أموال نقدية كبيرة، واستخدم القنوات المالية والنقدية النظامية.
- احرص على عدم فتح حساب بنكي للسماح للآخرين باستخدامه.