"البنك الأهلي" يربح 5 مليارات ريال في الربع الأول .. بارتفاع 11.5 %
أعلن البنك الأهلي السعودي عن النتائج المالية الأولية للفترة المنتهية في 2023-03-31 ( 3 أشهر )
بند
الربع الحالي
الربع المماثل من العام السابق
التغير%
الربع السابق
التغير %
إجمالي دخل العمولات الخاصة / التمويل والاستثمارات
11,117
7,012
58.54
10,315
7.78
صافي دخل العمولات الخاصة/ التمويل والاستثمارات
6,778
6,108
10.97
6,840
-0.91
إجمالي ربح (خسارة) العمليات
8,731
8,093
7.88
8,118
7.55
صافي الربح (الخسارة) قبل الزكاة والضريبة
5,794
5,161
12.27
5,405
7.2
صافي الربح (الخسارة)
5,022
4,502
11.55
4,765
5.39
اجمالي الدخل الشامل
2,994
2,518
18.9
3,569
-16.11
إجمالي مخصص (عكس قيد) خسائر الائتمان المتوقعة والخسائر الأخرى، صافي
493
386
27.72
166
196.99
إجمالي مصاريف العمليات قبل مخصص خسائر الائتمان والخسائر الأخرى
2,441
2,443
-0.08
2,363
3.3
جميع الأرقام بالـ (مليون) ريال سعودي
بند
الفترة الحالية
الفترة المماثلة من العام السابق
التغير%
إجمالي حقوق الملكية (بعد استبعاد حقوق الملكية غير المسيطرة)
170,151
164,573
3.39
الموجودات
976,053
921,565
5.91
الاستثمارات
263,636
243,981
8.05
محفظة القروض والسلف (التمويل والاستثمار)
566,337
514,635
10.05
إجمالي مخصص (عكس قيد) خسائر الائتمان المتوقعة والخسائر الأخرى، صافي
493
386
27.72
إجمالي مصاريف العمليات قبل مخصص خسائر الائتمان والخسائر الأخرى
2,441
2,443
-0.08
ودائع العملاء
610,791
606,723
0.67
ربحية (خسارة) السهم
1.08
0.98
جميع الأرقام بالـ (مليون) ريال سعودي
الخسائر المتراكمة
رأس المال
النسبة %
0
0
0
جميع الأرقام بالـ (مليون) ريال سعودي
بند
توضيح
يعود سبب الارتفاع في صافي الربح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى
ارتفع صافي الدخل العائد لحقوق المساهمين بنسبة 12% ليصل إلى 5 مليار ريال بسبب ارتفاع في إجمالي دخل العمليات.
ارتفع اجمالي دخل العمليات بنسبة 8% ليصل إلى 8.7 مليار ريال نتيجة لارتفاع في صافي الدخل من العمولات الخاصة/التمويل والاستثمارات بسبب زيادة هامش الربح إضافة الى التوسع في المحافظ التمويلية والاستثمارات.
كما أن استقرار إجمالي مصاريف العمليات قبل صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة أدى إلى تحسن نسبة مصاريف العمليات إلى دخلها.
بلغ صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة خلال الفترة الحالية 493 مليون ريال سعودي، مقابل 386 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق بارتفاع قدره 28%.
يعود سبب الارتفاع في صافي الربح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى
ارتفع صافي الدخل العائد لحقوق المساهمين بنسبة 5% ليصل إلى 5 مليار ريال بسبب ارتفاع في إجمالي دخل العمليات.
ارتفع اجمالي دخل العمليات بنسبة 8% ليصل إلى 8.7 مليار ريال نتيجة لارتفاع في دخل رسوم خدمات مصرفية بالصافي و دخل تحويل عملات أجنبية ودخل من الاستثمارات المدرجة بالقيمة العادلة في قائمة الدخل ومكاسب الأدوات المالية الغير مدرجة بقيمتها العادلة في قائمة الدخل.
كما ان إجمالي مصاريف العمليات، قبل صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة، ارتفع بنسبة 3% إلى 2.4 مليار ريال ويعود ذلك لارتفاع في رواتب ومصاريف الموظفين بالإضافة الى الإيجارات ومصاريف المباني.
بلغ صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة خلال الربع الحالي 493 مليون ريال سعودي، مقابل 166 مليون ريال سعودي للربع السابق بارتفاع قدره 196%.
طبيعة رأي مراجع الحسابات
الرأي غير المعدل
إعادة تبويب بعض أرقام المقارنة
تم إعادة تبويب بعض الأرقام للسنة السابقة لتتماشى مع اغراض المقارنة.
معلومات اضافية
تم احتساب ربحية السهم للسنة الحالية والماضية بقسمة صافي دخل الفترة العائد على مساهمي البنك للسنة (بعد خصم التكاليف المتعلقة بالشريحة الأولى صكوك) على المتوسط الموزون لعدد الأسهم القائمة خلال الفترة 4,440,891 الف (2022: 4,437,948 الف).
إرتفاع في إجمالي الأصول بنسبة 3% مقارنة مع 31 ديسمبر 2022م وذلك بناء على إرتفاع محافظ التمويل بنسبة 4% نتيجة لإرتفاع محفظة تمويل الأفراد بنسبة 3% معتمدة بشكل أساسي على ارتفاع القروض العقارية بنسبة 4%، بالإضافة الى ارتفاع محفظة تمويل الشركات بنسبة 4%. كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 8% خلال الربع الأول. هذا وحافظ البنك على مستوى صحي في كفاية رأس المال إضافة الى المحافظة على مستوى سيولة عالي.
نسبة الانخفاض في استثمار البنك في كريدي سويس
بلغت استثمارات البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس 5.5 مليار ريال سعودي (من خلال طرح أسهم في 24 نوفمبر 2022م وإصدار حقوق أولوية في 8 ديسمبر 2022م).
في 31 ديسمبر 2022م، انخفضت القيمة العادلة لاستثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس بنحو 20٪ وفي الربع الأول من عام 2023م، انخفضت مرة أخرى بنسبة 70٪ تقريبا.
تأثير استثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس على نتائجه المالية للربع الأول من عام 2023م
كان التأثير المالي على قائمة المركز المالي للبنك الأهلي السعودي عبارة عن انخفاض القيمة العادلة لاستثمار البنك في كريدي سويس بنسبة 70٪ تقريبا خلال الربع الأول من عام 2023م (بلغت القيمة الدفترية لاستثمار كريدي سويس 1.3 مليار ريال سعودي في 31 مارس 2023م). وتمثل الأثر المالي على حقوق المساهمين في البنك الأهلي السعودي في انخفاض حقوق المساهمين بمقدار 3.1 مليار ريال سعودي كما في 31 مارس 2023م.
لم يكن هناك أي تأثير على قائمة الدخل حيث قام البنك الأهلي السعودي، كما هو مسموح به في المعايير المحاسبية، باختيار لا رجعة فيه لعرض التغيرات اللاحقة في القيمة العادلة لاستثمار كريدي سويس من خلال الدخل الشامل الآخر.
التأثير على استثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس من الاندماج مع UBS:
سيتم تحويل حصة البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس البالغة 9.88٪ إلى حصة في UBS تبلغ حوالي 0.5٪ عند الانتهاء من الاندماج.
من الآن وحتى الانتهاء من الاندماج ، لا نتوقع أن نرى فرقا جوهريا بين تقييم استثمارنا في كريدي سويس والتقييم النظري لاستثمارنا في UBS حيث تم الإعلان عن شروط الاندماج علنا.
سمات
