ارتفاع أرباح "بنك الجزيرة" إلى 300 مليون ريال خلال الربع الأول نتيجة زيادة دخل التمويل والاستثمار
أعلن بنك الجزيرة تسجيل 300 مليون ريال صافي ربح خلال الربع الأول من 2024، بارتفاع 47 % مقارنة بالربع المماثل من 2023 الذي شهد تحقيق 204 ملايين ريال صافي ربح.
وعزا البنك عبر بيان له في "تداول"، السبب إلى ارتفاع صافي دخل التمويل والاستثمار وصافي ربح الأدوات المالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل وصافي الدخل من أتعاب الخدمات البنكية والدخل من توزيعات الأرباح، قابله انخفاض في دخل العمليات الأخرى وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر.
عمومية "بنك الجزيرة" تقر زيادة رأس المال إلى 10.25 مليار ريال عن طريق منح سهم لكل 4
وارتفع إجمالي دخل العمولات الخاصة من التمويل خلال الربع الأول من العام الجاري بنسبة 38.6 % إلى 1.35 مليار ريال مقارنة بـ974 مليون ريال خلال الربع المماثل من العام السابق بسبب زيادة دخل من تمويل الشركات والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى الذي ارتفع بسبب نمو المحفظة وارتفاع أسعار الفائدة.
وكان البنك قد أصدر صكوك إضافية من الشريحة الأولى بقيمة ملياري ريال خلال الربع الثاني من 2023، إضافة إلى صكوك من الشريحة الأولى بـ500 مليون دولار خلال الربع الثاني من 2021 ومجموع هذه الصكوك من الشريحة الأولى تم تضمينها كجزء من إجمالي حقوق الملكية.
|
بند |
الربع الحالي |
الربع المماثل من العام السابق |
التغير% |
الربع السابق |
التغير % |
|---|---|---|---|---|---|
|
إجمالي دخل العمولات الخاصة من التمويل |
1,350 |
973.9 |
38.617 |
1,321.5 |
2.156 |
|
إجمالي دخل العمولات الخاصة من الاستثمارات |
490.9 |
358.9 |
36.779 |
438.8 |
11.873 |
|
صافي دخل العمولات الخاصة من التمويل |
534.5 |
421.5 |
26.809 |
541.4 |
-1.274 |
|
صافي دخل العمولات الخاصة من الاستثمارات |
85.5 |
137 |
-37.591 |
101.4 |
-15.68 |
|
إجمالي ربح العمليات |
888.3 |
783.9 |
13.318 |
889.9 |
-0.179 |
|
صافي الربح قبل الزكاة والضريبة |
347.3 |
250 |
38.92 |
311.5 |
11.492 |
|
صافي الربح |
300.4 |
204 |
47.254 |
279.3 |
7.554 |
|
إجمالي الدخل الشامل |
22 |
358.5 |
-93.863 |
183.1 |
-87.984 |
|
إجمالي مصاريف العمليات قبل مخصص خسائر الائتمان والخسائر الأخرى |
491.8 |
475 |
3.536 |
514.8 |
-4.467 |
|
إجمالي مخصص (عكس قيد) خسائر الائتمان المتوقعة والخسائر الأخرى، صافي |
55.4 |
60 |
-7.666 |
68.1 |
-18.649 |
|
جميع الأرقام بالـ (مليون) ريال |
|||||
|
بند |
الفترة الحالية |
الفترة المماثلة من العام السابق |
التغير% |
|---|---|---|---|
|
الموجودات |
135,821 |
119,430 |
13.724 |
|
الاستثمارات |
33,972 |
36,040 |
-5.738 |
|
محفظة القروض والسلف (التمويل والاستثمار) |
84,116 |
72,030 |
16.779 |
|
ودائع العملاء |
97,268 |
86,867 |
11.973 |
|
إجمالي حقوق الملكية (بعد استبعاد الحصص غير المسيطرة) |
16,437 |
13,968 |
17.676 |
|
ربحية السهم |
0.29 |
0.2 |
|
|
جميع الأرقام بالـ (مليون) ريال |
|||
|
بند |
القيمة |
النسبة من رأس المال |
|
|---|---|---|---|
|
مكاسب (خسائر) التغير في القيمة العادلة للعقارات الاستثمارية |
- |
- |
|
|
جميع الأرقام بالـ (مليون) ريال |
|||
|
بند |
توضيح |
|---|---|
|
سبب ارتفاع دخل العمولات الخاصة خلال الربع الحالي مقارنة بالربع المماثل من العام السابق إلى |
بسبب ارتفاع الدخل من الاستثمارات والتمويل بنسبة 38 % بشكل رئيس بسبب الارتفاع في الدخل من تمويل الشركات والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى الذي ارتفع بسبب نمو المحفظة وارتفاع أسعار الفائدة. في المقابل ارتفع العائد على الودائع والمطلوبات المالية بنسبة 58 % وذلك يعود بشكل رئيس إلى الارتفاع في العائد على ودائع العملاء والأرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى. |
|
سبب ارتفاع صافي الربح خلال الربع الحالي مقارنة بالربع المماثل من العام السابق |
بسبب الارتفاع في دخل العمليات 13 % وذلك يعود بشكل رئيس إلى الارتفاع في صافي دخل التمويل والاستثمار وصافي ربح الأدوات المالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل وصافي الدخل من أتعاب الخدمات البنكية والدخل من توزيعات الأرباح، قابله انخفاض في دخل العمليات الأخرى وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الاخر. في المقابل فقد ارتفعت مصاريف العمليات بنسبة 2 % وذلك بشكل رئيس بسبب الارتفاع في المصاريف العمومية والإدارية الأخرى ورواتب الموظفين وما في حكمها، قابله الانخفاض في صافي مخصص خسائر الائتمان، الارتفاع في صافي الدخل كان أيضا بسبب ارتفاع في حصة من صافي الدخل في شركة زميلة. |
|
سبب انخفاض إجمالي مخصص (عكس قيد) خسائر الائتمان المتوقعة والخسائر الأخرى، صافي خلال الربع الحالي مقارنة بالربع المماثل من العام السابق |
انخفض صافي مخصص خسائر الائتمان بنسبة 8 % بشكل رئيس بسبب انخفاض متطلبات المخصص لقطاع تمويل الشركات. |
|
سبب انخفاض دخل العمولات الخاصة خلال الربع الحالي مقارنة بالربع السابق |
انخفض صافي الدخل من التمويل والاستثمار 4 % بشكل رئيس بسبب ارتفاع العائد على الودائع والمطلوبات المالية 9 % وذلك يعود بشكل رئيس إلى الارتفاع في العائد على مشتقات متوافقة مع أحكام الشريعة وودائع العملاء والأرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى. في المقابل ارتفع الدخل من الاستثمارات والتمويل 5 % بشكل رئيس بسبب الارتفاع في الدخل من محفظة التمويل والمشتقات المتوافقة مع أحكام الشريعة والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. |
|
سبب ارتفاع صافي الربح خلال الربع الحالي مقارنة بالربع السابق إلى |
ارتفع صافي الدخل 8 % بشكل رئيس بسبب الانخفاض في مصاريف العمليات 6 % وذلك بشكل رئيس بسبب الانخفاض في صافي مخصص خسائر الائتمان والمصاريف العمومية والإدارية الأخرى ورواتب الموظفين وما في حكمها ومصاريف العمليات الأخرى قابله ارتفاع في مصاريف الاستهلاك والاطفاء. في المقابل فقد انخفض دخل العمليات بشكل طفيف 0.2 % وذلك يعود بشكل رئيس إلى الانخفاض في صافي دخل التمويل والاستثمار، الارتفاع في صافي الدخل قابله أيضا ارتفاع في المخصص المحمل للزكاة خلال الفترة. |
|
سبب انخفاض إجمالي مخصص (عكس قيد) خسائر الائتمان المتوقعة والخسائر الأخرى، صافي خلال الربع الحالي مقارنة بالربع السابق |
انخفض صافي مخصص خسائر الائتمان بنسبة 19 % بشكل رئيس بسبب انخفاض متطلبات المخصص لقطاع تمويل الشركات. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
معلومات إضافية |
- تم حساب ربحية السهم للفترة الحالية والفترة السابقة بقسمة صافي الدخل للفترة بعد الزكاة وضريبة الدخل (معدل بتكاليف صكوك الشريحة الاولى) على المتوسط المرجح لعدد الاسهم القائم 1,025 مليون سهم. المتوسط المرجح لعدد الأسهم يعكس الزيادة في رأس المال المدفوع للبنك من 820 مليون سهم إلى 1.025 مليون سهم وذلك بعد موافقة الجمعية العمومية غير العادية في اجتماعها الذي عقد في 24 أبريل 2024. - تم إعادة احتساب ربحية السهم عن الفترات السابقة وذلك ليعكس الزيادة على رأس مال البنك من 820 مليون سهم إلى 1,025 مليون سهم وذلك بسبب إصدار أسهم منحة والبالغة سهم واحد لكل أربعة أسهم. - خلال الربع الثاني من 2023 أصدر البنك صكوك إضافية من الشريحة الأولى بملياري ريال إضافة إلى صكوك من الشريحة الأولى بـ500 مليون دولار تم إصدارها خلال الربع الثاني من 2021. مجموع هذه الصكوك من الشريحة الأولى تم تضمينها كجزء من إجمالي حقوق الملكية. |
