«تسهيل للتمويل» .. خدمات مالية متعددة المنتجات وحلول تمويلية بمنظومة رقمية
تواصل الشركة المتحدة للخدمات المالية "تسهيل للتمويل" تقديم باقة متنوعة من خدمات التمويل الاستهلاكي عبر منصتها الرقمية، إذ توفر "تسهيل للتمويل"، الحائزة على جوائز عدة في التقنية المالية، حلولا رقمية متكاملة تتيح للعميل التقديم والحصول على خدمات التمويل الشخصي وتقسيط المنتجات والبطاقات الائتمانية، المتوافقة مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية.
وبرزت الشركة في القطاع عبر خدماتها الرقمية، التي تقدم تجربة عملاء فريدة من نوعها، حيث تسمح للعميل بالحصول على التمويل دون الحاجة لزيارة الفروع في عملية سهلة وسريعة، لا تتطلب من العميل تقديم كفيل أو تحويل للراتب الشهري، وتمنح العميل موافقة فورية. كما تعطي العميل إمكانية اختيار فترات السداد المناسبة له، ما يزيد إمكانية الوصول إلى الخدمات التمويلية ويسهم في رفع جودة الحياة.
وتوفر "تسهيل للتمويل" لعملائها خدمة التمويل الشخصي "نظام التورق" بتسهيلات تسمح لمختلف العملاء بالحصول على التمويل حتى نسبة استقطاع أعلى، ما يسهم في تلبية احتياجات العملاء ومتطلباتهم المالية، وتصل قيمة التمويل إلى 250 ألف ريال مع فترات سداد مرنة تصل إلى 60 شهرا كحد أقصى.
وتقدم الشركة خدمة التقسيط غير المسبوقة التي تتيح إمكانية الشراء بالتقسيط "المرابحة" بالتعاون مع أبرز العلامات التجارية في قطاعات عدة منها، القطاع الطبي وقطاع التجزئة. وتصل قيمة التمويل المقدم من الشركة لشراء المنتجات أو الخدمات إلى 60 ألف ريال، مع إمكانية اختيار فترات سداد تصل إلى 36 شهرا كحد أقصى، كي يتمكن العملاء من شراء المنتجات أو الخدمات والحصول عليها عن طريق قاعدة الشركاء القوية والمتنامية.
كما تقدم الشركة بطاقات ماستركارد الائتمانية وورلد وتيتانيوم، حيث يمكن للعميل اختيار البطاقة التي تناسب احتياجاته وتزوده بعروض متجددة ومميزات تعود عليه بالنفع. ولا تفرض "تسهيل للتمويل" رسوما سنوية في العام الأول على أي من بطاقاتها. وحظي إطلاق البطاقات الائتمانية بالترحيب، كما دخلت الشركة في قطاعات جديدة باستخدام المنتجات الحالية بهدف توسيع قاعدة العملاء، وأدى ذلك إلى نمو كبير يقدر بـ16.4 في المائة في القروض الجديدة عام 2022 مقارنة بـ2021.
وتعد "تسهيل للتمويل" شركة رائدة في مجال حلول التمويل الاستهلاكي الإلكترونية في المملكة، ويمثل التطور التقني حجر الزاوية لاستراتيجية النمو التي تتبناها الشركة، فهي ملتزمة بالابتكار المستمر لتلبية الاحتياجات المتغيرة لعملائها من خلال حلول التقنية المالية المتطورة.
توظف الشركة أحدث التقنيات وتقوم ببناء بنية تحتية قوية ومرنة لتقنية المعلومات، وتحرص على التزود بأحدث الحلول والأدوات التقنية الابتكارية الداعمة لمختلف مستوياتها الإدارية والتشغيلية. وتعمل الشركة على تطوير أنظمة حديثة ليست فقط قابلة للتخصيص بدرجة عالية لتتطور بما يتماشى مع احتياجات العملاء المتغيرة ومتطلبات الثورة الصناعية الرابعة فحسب، بل تدعم أيضا منظومة إدارة المخاطر بالأدوات التقنية ذات الصلة لتعزيز كل عملياتها، للحفاظ على مكانة الشركة الرائدة في سوق الخدمات المالية غير المصرفية، وتزويد العملاء بتجربة رقمية متكاملة تشمل كل مراحل الحصول على التمويل، مع توفير منصة دائمة لتطوير وابتكار مزيد من الحلول والخدمات التمويلية الجديدة.
تفخر "تسهيل للتمويل" منذ تدشينها بكونها شركة سريعة النمو في مجال التقنيات المالية. لقد استطاعت بفضل التزامها بالتقنيات المتقدمة والخبرة الإدارية الطويلة والامتياز الاعتباري القوي والعمليات الدقيقة للجمع والتوثيق الداخلي أن تبني حزمة من خدمات الإقراض المعتمدة، التي مكنت الشركة من زيادة حصتها السوقية بشكل كبير في المملكة.
وبفضل الاستثمارات في البنية التحتية والقدرات الرقمية المتقدمة، استطاعت تطوير الخدمات وطرح حلول من شأنها تحسين خدمات التمويل التي تقدمها. قادت تلك الجهود إلى نمو ملحوظ في الإيرادات بمعدل 39 في المائة وفي صافي الربح الإجمالي بمعدل 50.40 في المائة مقارنة بعام 2021، إضافة إلى إحراز نمو في حقيبة الخدمات بمعدل 31.3 في المائة خلال السنة المالية 2022، ما عزز من موقعها كشركة خدمات مالية رائدة. ولا تزال ملتزمة بتقديم خدمات تنافسية مبتكرة تمكن العملاء من النمو والازدهار.
لقد مثل التركيز على التقنية عاملا مهما أيضا من عوامل النجاح، حيث بلغ معدل استقرار النظام 97.89 في المائة، فيما بلغ معدل تشغيل أنظمة التوقيع الإلكتروني الخاصة بالشركة 99.6 في المائة مقارنة بـ86 في المائة في 2021، فيما أسهم تدشين العملية المتكاملة لاعتماد الطلبات في أيلول (سبتمبر) 2022 في زيادة الكفاءة. تمثل البيانات جانبا مهما من جوانب العمل في الشركة، لذا بدأت في 2022 ببناء قدرات من شأنها أن تساعد على الدخول في قطاعات جديدة وطرح حلول مبتكرة. وفي ذات الصدد، ساعدت منصة تنظيم البيانات التي قامت الشركة بتدشينها أخيرا في تحسين قدرتها على التوسع في السوق.
لقد شهد سوق خدمات التمويل نموا كبيرا في المملكة، وسجل بين عامي 2020 و2022 زيادة في قيمته بمقدار أربعة أضعاف ليصل في الربع الثالث من 2022 إلى 18.2 مليار ريال، وفي هذا الصدد تسعى "تسهيل" للاستفادة من هذا القطاع وتعزيز خدماتها في مجال التقنيات المالية، وذلك من خلال الاستثمار في قطاع خدمات التمويل في المملكة لتعزيز النمو وزيادة حصتها من السوق. تعمل "تسهيل" على جمع وتحليل واستخدام البيانات لتدشين خدمات مالية مخصصة، كما تحرص على اكتشاف الفرص لتطوير منتجات وحلول جديدة من شأنها تحسين الخدمات المالية لعملائها، كما تسعى دوما للاستثمار في البنية التحتية التقنية وقدراتها الرقمية بهدف زيادة المرونة. واستنادا إلى تلك الأسس، تواصل "تسهيل" نموها لتصبح شركة رائدة في مجال التقنيات المالية وتفخر بمنتجاتها المتعددة.
ومن بعض الإنجازات التي حصلت عليها الشركة، جائزة "أفضل منصة تمويل رقمية في المملكة" ضمن جوائز "جلوبال بزنس أوتلوك" في 2022، إضافة إلى اختيارها من مجلة "إنترناشونال بزنس" كـ"أكثر شركات التقنية المالية ابتكارا في المملكة" لـ2022، كما أنها حصلت على خمس جوائز أخرى منذ تأسيسها.
ونفذت "تسهيل" مبادرات جديدة بهدف الحد من المخاطر المختلفة وزيادة الكفاءة الإجمالية للعمليات، وأسهمت تلك المبادرات في تعزيز استعداد الشركة لمواجهة المخاطر، وفي الوقت ذاته تجنب أي مخاطر قد تواجه أي عملية من عمليات الشركة بكفاءة وفعالية. كما قامت بتطوير وتدشين آلية جديدة لإدارة الأعطال بهدف تسهيل وتحسين الإبلاغ عن الأعطال، وتأكيد الالتزام بتقديم أفضل خدمة ممكنة للعملاء.
وفي ضوء رؤية المملكة 2030، يمثل الاستثمار في الثروة البشرية المحلية أولوية استراتيجية بالنسبة لها، حيث نجحت "تسهيل" في توطين الوظائف بنسبة 84.91 في المائة، وهي نسبة تفوق معايير البنك المركزي السعودي، وتؤهل الشركة للحصول على اللون البلاتيني ضمن برنامج "نطاقات"، وزيادة مشاركة النساء في قوة العمل بنسبة 40 في المائة. وبفضل النظام الجديد لإدارة التعلم والعمليات المحسنة لتهيئة الموظفين الجدد، فقد بلغ معدل الرضا بين المنضمين الجدد 97 في المائة، كما أصبح 94 في المائة من الموظفين مستشاري ائتمان معتمدين في أقسامهم. وتفخر أيضا بتقليص استنزاف الموظفين بمعدل 26 في المائة مقارنة بـ2021.
يذكر أن "تسهيل للتمويل" تخضع لإشراف ورقابة البنك المركزي السعودي "ساما"، وتحظى بشبكة واسعة من الفروع موزعة وفق نهج استراتيجي مدروس في 27 مدينة في جميع أنحاء المملكة. وسرعان ما أصبحت "تسهيل للتمويل" قصة نجاح وصدارة إقليمية، والخيار المفضل لعملاء التمويل الشخصي وخدمة التقسيط، كونها تسهم في تحويل صناعة الخدمات المالية في المملكة وتعزز من تجربة العملاء عبر تزويدهم بأسهل وأسرع الحلول التمويلية وفق منظومة رقمية مبتكرة.
وأسست شركة تسهيل للتمويل 2019 ويقع مقرها في الخبر، وهي شركة مساهمة محدودة مغلقة ومملوكة بالكامل للشركة الدولية المتحدة القابضة UIHC، التي تضم سلسلة متاجر تجزئة تصل إلى 60 متجرا تنتشر في جميع أنحاء المملكة.
سمات
